Получение необычных переводов на банковскую карту может указывать на мошеннические схемы, как отметил профессор экономического университета им. Г. В. Плеханова Михаил Гордиенко. Он объяснил, что одним из распространенных методов является отмывание денег: преступники похищают средства с чужих счетов и направляют их на карты обычных граждан, после чего требуют вернуть деньги, ссылаясь на ошибку. Это превращает жертву в звено преступной схемы.
Также существует схема с дропперами, которые за денежное вознаграждение предоставляют свои карты для обналичивания украденных средств. В прошлом подобные предложения были особенно популярны среди студентов.
Участие в таких схемах может повлечь уголовную ответственность с 16 лет за легализацию денежных средств и финансовые преступления. Кроме того, мошенники могут имитировать переводы, чтобы создать видимость одобренного кредита, а затем требовать возврат части средств с комиссией.
Гордиенко подчеркивает, что деньги, поступившие от неизвестных источников, нельзя тратить, поскольку банк в любой момент может аннулировать операцию. Эксперт советует не контактировать с отправителем и обратиться в правоохранительные органы для фиксации ситуации.