Переводы между личными счетами, как правило, не вызывают подозрений у банков. Тем не менее, резкие изменения в финансовом поведении клиента могут стать причиной для блокировки операций. Об этом рассказала юрист Алла Георгиева в интервью агентству «Прайм».
По словам эксперта, банки внимательно отслеживают цепочки переводов, особенно если деньги перечисляются самому себе перед отправкой третьему лицу. Риск блокировки возрастает, если после получения средств клиент сразу же переводит их кому-то другому. Особое внимание банки уделяют отсутствию истории расчетов с получателем за последние полгода.
Георгиева отметила, что подозрительными могут считаться крупные переводы, осуществляемые в ночное время, нетипичные суммы и дробление платежей для обхода контроля. Например, если человек с доходом в 50 тысяч рублей внезапно переводит сотни тысяч, такие действия могут быть расценены как аномальные.
Чтобы избежать проблем с банком, юрист рекомендует заранее подтверждать происхождение средств. Для этого подойдут справки 2-НДФЛ, договоры купли-продажи или документы о наследстве. При наличии таких документов банк, как правило, не задает вопросов даже по крупным транзакциям.