По информации издания «Известия», около 7−10 миллионов россиян могут попасть под усиленный контроль Федеральной налоговой службы (ФНС) в связи с переводами на банковские карты. 30 марта правительство России представило в Госдуму законопроект, который предполагает ужесточение налогового контроля за доходами граждан и импортом. Одним из основных моментов является предоставление ФНС права получать информацию от Банка России о физических лицах, имеющих признаки незадекларированной предпринимательской деятельности, однако в документе не уточняются конкретные критерии таких признаков.
С начала апреля ФНС сообщила, что неподтвержденные безналичные доходы, превышающие 2,4 миллиона рублей в год, могут автоматически стать предметом налогового контроля. Согласно словам юриста Софьи Лукиновой, в первую очередь это коснется людей, работающих в сфере услуг, аренды или торговли, но не зарегистрированных как самозанятые или индивидуальные предприниматели. Также под внимание попадут россияне с смешанными доходами.
Ярослав Кабаков, директор по стратегии инвестиционной компании «Финам», подчеркнул, что ФНС будет особенно интересоваться регулярными переводами от различных лиц, а также стабильными поступлениями от 200 тысяч рублей в месяц. Одноразовые переводы не будут подвержены этому контролю.
Некоторые эксперты предсказывают рост «серых схем», в результате чего часть расчетов может перейти в наличные, а доходы будут делиться между родственниками или посредниками. Экономист Андрей Бархота отметил, что спрос на наличные деньги может возрасти на 2−3 триллиона рублей в течение года.