Внесение крупных сумм на банковские счета, таких как 600−700 тысяч рублей, обычно не вызывает повышенного интереса у служб финансового мониторинга. Об этом сообщила Эльмира Асяева, доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г. В. Плеханова. Она отметила, что порог, начиная с которого банки начинают уделять внимание операциям, составляет один миллион рублей, особенно если речь идет о внесении наличных средств.
Асяева акцентировала внимание на важности финансовой истории клиента. Если человек до этого не демонстрировал значительных доходов, а затем внезапно вносит большую сумму, это может вызвать вопросы. Чтобы минимизировать риски, эксперт рекомендует вносить деньги постепенно и безналично, а также подготовить письменные объяснения происхождения средств и подтверждающие документы, такие как чеки от продажи имущества.
Она также подчеркнула, что мониторинг направлен на защиту экономики от преступной деятельности, и честным гражданам не стоит переживать. В завершение Асяева добавила, что хранение средств «в чулке» нежелательно, лучше размещать их на вкладах, чтобы избежать потерь от инфляции. Кроме того, в Центробанке России предупредили, что полный запрет на микрозаймы может привести к росту нелегального кредитования, что лишит заемщиков необходимых защитных механизмов.