Клиенты российских банков начали сталкиваться с проблемами блокировки переводов между своими счетами, сообщает издание «Известия» со ссылкой на мнения юристов и финансистов. В соответствии с требованиями, банки обязаны проверять все транзакции на предмет мошенничества, иначе рискуют утратить свои лицензии. Это приводит к тому, что финансовые учреждения часто блокируют переводы в целях перестраховки.
Центробанк России призвал банки временно приостанавливать подозрительные переводы, не прибегая к блокировке счетов. С 2026 года список признаков мошенничества будет расширен, включая крупные переводы на незнакомые счета после самопереводов. Чтобы избежать блокировок, эксперты советуют сохранять привычный стиль поведения в онлайн-банкинге, указывать назначение платежей и использовать проверенные устройства. Также рекомендуется не переводить деньги по указанию незнакомцев и разделять личные и бизнес-транзакции.
«Регулятор требует от банков действовать проактивно в условиях растущего мошенничества, однако под заморозку нередко попадают и добросовестные клиенты», — отметила Ярослава Кабакова, директор по стратегии ИК «Финам». Ранее Центробанк предупреждал о необходимости блокировки переводов граждан самим себе через Систему быстрых платежей (СБП) на суммы свыше 200 тысяч рублей, однако банки должны учитывать такие операции, только если в тот же день получатель попытается перевести деньги незнакомцу.
Вопрос-ответ
Почему банки блокируют переводы клиентов между своими же счетами?
Банки обязаны проверять все транзакции на предмет мошенничества по требованию регулятора. Чтобы избежать риска потери лицензии, финансовые учреждения часто перестраховываются и блокируют любые операции, которые кажутся им подозрительными, даже если это переводы между собственными счетами клиента.
Какие переводы самому себе могут считаться подозрительными?
Подозрение может вызвать крупный перевод самому себе (например, через СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей), если сразу после этого клиент пытается отправить деньги на незнакомый счет. С 2026 года такие операции войдут в расширенный список признаков мошенничества.
Как я могу избежать блокировки своих переводов?
Эксперты советуют придерживаться нескольких правил: сохраняйте привычный для вас стиль поведения в онлайн-банкинге, по возможности указывайте назначение платежа, пользуйтесь только проверенными устройствами для входа в приложение, а также четко разделяйте личные и бизнес-транзакции. Главное — не переводите деньги по указанию незнакомых лиц.