Недавние случаи блокировки денежных переводов между гражданами в основном обусловлены действиями антифрод-систем банков, а не усилением налогового контроля, как пояснили финансовые эксперты в интервью «Российской газете». Алексей Войлуков, профессор Президентской академии, отметил, что новые критерии для оценки мошеннических операций привели к перенастройке систем в банках, что вызвало рост ложных срабатываний и временных блокировок для получения пояснений от клиентов. ФНС, в свою очередь, не имеет возможности отслеживать операции физических лиц в реальном времени и может запрашивать информацию у банков только в рамках официальных проверок при наличии оснований. Вероятность целевых проверок самозанятых остается незначительной. Профессор Пономарева добавила, что ФНС акцентирует внимание на выявлении случаев подмены трудовых отношений, когда самозанятые работают по правилам заказчика, что может вызвать дополнительные риски, особенно при высоких доходах.
Вопрос-ответ
Почему стали чаще блокировать денежные переводы между людьми?
Основная причина — перенастройка антифрод-систем в банках по новым критериям оценки мошеннических операций. Это приводит к росту ложных срабатываний и временным блокировкам для получения пояснений от клиента, а не к усилению налогового контроля.
Следит ли налоговая служба (ФНС) за всеми переводами граждан?
Нет, ФНС не имеет технической возможности отслеживать операции физических лиц в режиме реального времени. Налоговая служба может запрашивать информацию у банков только в рамках официальных проверок и при наличии для этого законных оснований.
Какие основные риски существуют для самозанятых в связи с проверками?
Основной фокус внимания ФНС направлен на выявление случаев, когда самозанятость используется для подмены трудовых отношений. Риски возрастают, если самозанятый работает по правилам заказчика и получает высокий доход, что может быть расценено как схема ухода от налогов.