Эльвира Набиуллина, руководитель Центробанка, отметила, что в процессе борьбы с мошенниками банки и регулятор «перегнули палку», что стало причиной блокировки счетов граждан. В связи с этим Центробанк потребовал от финансовых учреждений разъяснять причины блокировок и не затрагивать средства добросовестных клиентов.
На конференции «Фокус на клиента» Набиуллина подчеркнула, что, хотя количество жалоб на мошенничество значительно снизилось, возросло число обращений по поводу необоснованной блокировки счетов. Основаниями для блокировок стали подозрения на мошеннические операции, легализацию преступных доходов и налоговые нарушения.
С начала 2025 года Росфинмониторинг зарегистрировал 840 обращений о блокировке, что на 30% больше, чем в прошлом году, что связано с активной борьбой банков с дроп-схемами. Обычно блокировки происходят из-за «нетипичных» операций, и в таких случаях банки временно отключают дистанционное обслуживание до выяснения обстоятельств. В текущий момент ЦБ также обсуждает возможность применения скидок на маркетплейсах с участниками рынка.