Согласно пункту 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года, операции с наличными свыше одного миллиона рублей находятся под тщательным контролем Росфинмониторинга. Все подобные транзакции должны соответствовать строгим требованиям.
Банки при оценке крупных сумм, которые клиент планирует снять, учитывают множество факторов, включая историю обслуживания и установленные лимиты, зависящие от уровня сервиса. Важно также учитывать недавние финансовые операции клиента, такие как кредиты или крупные поступления, чтобы избежать подозрений со стороны банка.
С 2024 года вступили в силу поправки к закону № 395−1, которые позволяют банкам ограничивать снятие наличных до 50 тысяч рублей в день, если операция кажется подозрительной. Также, согласно приказу Банка России, счета, внесенные в черный список, могут иметь лимит в 100 тысяч рублей на снятие.
Эксперты рекомендуют обращаться в кассу банка или заказывать доставку наличных, чтобы избежать рисков. Избегайте подозрительных действий, таких как попытка снять крупные суммы, если ваш обычный доход не предполагает таких операций. Например, если вы обычно снимаете 200−300 тысяч рублей, внезапное снятие 4−5 миллионов может вызвать вопросы.