Доцент Финансового университета при Правительстве РФ Петр Щербаченко в интервью «Российской газете» сообщил, что с 1 сентября банки имеют право ограничивать снятие наличных в банкоматах при обнаружении подозрительных операций. Эксперт отметил, что если клиент совершает необычные действия, например, снимает крупные суммы в странное время или в непривычных местах, это может вызвать настороженность у банка. В таких случаях финансовая организация обязана проверить, не является ли клиент жертвой мошенников или не совершает ли он операцию злоумышленник.
Также Щербаченко указал на возможность блокировки при использовании нестандартных способов снятия денег, например, через QR-коды или цифровые карты. Изменение активности на телефоне клиента, такое как резкий рост звонков или СМС от незнакомых номеров, также может привести к подозрению со стороны банка. Дополнительно, отказ в снятии наличных может быть получен в течение суток после получения кредита или увеличения лимита. Важным фактором также станет перевод крупных сумм, превышающих 200 тысяч рублей, через Систему быстрых платежей или досрочное закрытие вклада.